売掛金 調達情報局

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価 [jinstar5.0]

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弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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<<ファンドワンが選ばれる理由>>

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また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

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弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
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銀行カードローンと消費者金融カードローンの違いとは?

銀行カードローンとは?

  • 銀行が提供するカードローンのことで、収入や職業などの情報から審査されることが一般的。
  • 申し込みには、銀行口座やクレジットカードが必要なことが多く、限度額も高額である場合がある。
  • 金利が低い場合が多く、返済期間も長めに設定されることが多い。
  • 審査に時間がかかる場合があるが、返済の信頼性を重視したり、長期的な融資に向いているとされる。

消費者金融カードローンとは?

  • 消費者金融が提供するカードローンのことで、銀行のような厳しい審査はなく、比較的簡単に借りることができる。
  • 限度額は低めで、金利は銀行よりも高めに設定される場合がある。
  • 返済期間は銀行より短めに設定されることが多く、返済が滞った場合の遅延損害金も高い。
  • 審査時間が短いため、急な出費にも対応しやすい。
    ただし、未払いによる信用情報のダメージが大きく、長期的な融資には向かないとされる。

まとめ

  • 銀行カードローンは、厳しい審査があり、限度額が高く返済期間が長めで金利が低い。

以上のように、銀行カードローンと消費者金融カードローンには、それぞれ特徴があるため、借りる際には自分に合ったものを選ぶことが重要です。

銀行カードローンと消費者金融カードローンの利用条件には何があるのか?

銀行カードローンと消費者金融カードローンの利用条件の違い

銀行カードローンの利用条件

  • 銀行口座を持っていることが必要。
  • 収入証明書が必要な場合がある。
  • 保証人が必要な場合がある。
  • 借入限度額は高い場合がある。
  • 審査が厳しい場合がある。
  • 金利は比較的低い場合がある。

消費者金融カードローンの利用条件

  • 銀行口座を持っていることが必要。
  • 収入証明書が不要な場合が多い。
  • 保証人が不要な場合が多い。
  • 借入限度額は低い場合が多い。
  • 金利は比較的高い場合が多い。

銀行カードローンと消費者金融カードローンでは、利用条件に大きな違いが見られます。
銀行カードローンは、収入証明書や保証人が必要な場合がありますが、借入限度額が高く、金利が比較的低い場合があります。

銀行カードローンと消費者金融カードローンの金利にはどういう違いがあるのか?

銀行カードローンと消費者金融カードローンの金利の違いについて

銀行カードローンの金利

  • 平均金利は7〜10%
  • 安定した金融業界であるため信用力が高く、金利が低く抑えられる
  • 返済期間が長く、総支払額が少なくなるものが多い

消費者金融カードローンの金利

  • 平均金利は15〜20%
  • 金融業界におけるリスクが高く、金利が高くなる
  • 返済期間が短く、総支払額が多くなるものが多い

根拠としては、消費者金融の場合、顧客の返済能力や信用度が不確実なため、金利が高くなる傾向があります。

銀行カードローンと消費者金融カードローンの審査基準には何があるのか?

銀行カードローンと消費者金融カードローンの審査基準の違い

銀行カードローンの審査基準

  • 収入面:安定していることが求められる。
    年収500万円以上が望ましい。
  • 信用情報:クレジットカードの利用歴や延滞の有無、債務整理や自己破産などの情報が審査に影響する。
  • 職業:正社員、公務員、大手企業など、安定した職業であることが審査に有利となる。
  • 借入履歴:銀行のカードローンの過去の借入状況が審査に影響する。
  • 担保・保証人:不要。

消費者金融カードローンの審査基準

  • 収入面:安定していることが求められる。
    年収300万円以上が望ましい。
  • 信用情報:クレジットカードの利用歴や延滞の有無、債務整理や自己破産などの情報が審査に影響する。
  • 職業:正社員やアルバイトでも審査可能。
    主婦でも借入可能な場合もある。
  • 借入履歴:過去の借入状況が審査に影響するが、相対的に銀行よりも寛容な場合がある。
  • 担保・保証人:不要だが、保証会社を通じて保証人を立てる場合もある。

銀行カードローンと消費者金融カードローンの審査基準には、収入面、信用情報、職業、借入履歴、担保・保証人に違いがある。
銀行の場合はより安定的な収入源や良好な信用情報が求められ、消費者金融は審査の寛容さや返済能力重視の傾向がある。

銀行カードローンと消費者金融カードローンの返済方法には何があるのか?

銀行カードローンと消費者金融カードローンの返済方法の違い

銀行カードローンの返済方法

  • 一括返済
  • 分割返済
  • リボ払い

銀行カードローンは、一括返済、分割返済、リボ払いのいずれかの方法で返済ができます。
一括返済は、借りた全額を一度に返済する方法です。
分割返済は、定期的に決められた金額を一定の期間で返済する方法で、返済期間や分割数を自分で選ぶことができます。
リボ払いは、毎月の最低返済額を支払う方法で、支払い期間は長くなりますが、返済額を自由に変更できる利点があります。

消費者金融カードローンの返済方法

  • 一括返済
  • リボ払い

消費者金融カードローンは、銀行カードローンと比べて返済方法が限られています。
一括返済とリボ払いの2つの方法で返済することができます。
一括返済は、借りた全額を一度に返済する方法で、リボ払いは、毎月の最低返済額を支払う方法で、支払い期間は長くなりますが、返済額を自由に変更できる利点があります。

根拠としては、銀行カードローンと消費者金融カードローンの公式サイトを比較し、返済方法に関する説明を参照しました。

まとめ

銀行カードローンの利用条件には、銀行口座を持つことや収入証明書や保証人の提出が必要な場合がある。借入限度額は高く、審査も厳しい場合がある。

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